Дропперами или дропами называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу с банковских карт и счетов денежных средств, полученных преступным путем, для их дальнейшей легализации.
Дропперы являются низшим звеном в мошеннических схемах и их различают по виду использования банковских карт: «обнальщики» – самостоятельно обналичивают денежные средства, поступающие на карты, «транзитники» – принимают денежные средства на свою карту, а дальше переводят их сторонним лицам по указанию мошенников; «заливщики» получают наличные денежные средства от других таких же дропов, вносят их к себе на карту и отправляют по цепочке «транзитнику». Также есть дроперы, которые за небольшое вознаграждение передают свои банковские карты посторонним лицам для проведения различных финансовых операций, и дальнейшая судьба их банковских карт и счетов, им безразлична.
Приглашением в мошенническую схему в качестве дропера могут выступать обычные объявления, где кандидатов приглашают на интересную работу, в том числе IT-сфере и предлагают быстрый заработок. Зачастую такие объявления размещаются в Интернете и конкретный вид работы, который необходимо выполнять, в объявлении не указывается. После отклика на объявление, кандидату говорят об условиях работы, которыми являются, в том числе необходимость открытия банковских карт и счетов, совершение банковских операций, в качестве вознаграждения, кандидату обещают выплату процентов от якобы совершаемых сделок. Как правило, банковских карт оформляется не одна и не две, а значительно больше, к тому же не всегда эти карты оформлены на самого дропа. Денежные средства, получаемые в результате преступных действий, в 80% случаев в течение одного часа после зачисления их на банковскую карту дропа, переводят в криптовалюту либо обналичивают.
На каком-то этапе реализации мошеннических схем, подставное лицо (дроп) осознав, что участвует в незаконном выводе денежных средств, может продолжить заниматься этой деятельностью для материальной выгоды. Однако бывает и так, что люди участвуют в преступных финансовых операциях, не осознавая, что стали преступным инструментом мошенников. В число таких мошенников поневоле чаще попадают подростки и студенты, которых привлекает быстрый и легкий заработок и люди старшего возраста (пенсионеры), которые менее информативны о том, как устроены банковские технологии и им сложнее обнаружить мошенническую схему.
С помощью дропов мошенники заметают следы своих противоправных действий, однако по факту сами дропы становятся соучастниками преступления, даже если до конца не понимают, что делают. В лучшем случае за участие в преступной схеме дропу могут заблокировать банковские карты и счета, оформленные на его имя, в худшем – уголовная ответственность, предусмотренная статьей 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей» и статьей 159 УК РФ «Мошенничество».
Кристина САКСОНОВА, майор юстиции, старший следователь следственного отделения ОМВД России по Седельниковскому району.